Le bon produit pour chaque étape de la vie.

1Partez de ce que vous savez déjà sur chaque visiteur

Chaque recette ci-dessous est une campagne Personyze : à qui elle s’adresse (étape Ciblage du panneau), ce qu’elle montre (Contenu), une vérification avant sa mise en ligne (QA) et ce qu’elle a produit (Performance). À qui elle s’adresse, cela vient de quatre sources, et une banque, un assureur ou un prêteur dispose généralement des quatre :

• L’annonce sur laquelle ils ont cliquéLa campagne, le groupe d’annonces ou le mot-clé du lien par lequel ils sont arrivés, lus par les règles Campagnes publicitaires (utm) et Mots-clés de l’étape Ciblage.
• Ce qu’ils lisentLes pages qu’ils consultent lors de cette visite, et leur intérêt le plus fort d’une visite à l’autre, d’après les produits et articles qu’ils ont regardés.
• Votre CRMClient ou non, les produits détenus, une tranche d’âge, leur agence — dès que le visiteur est reconnu.
• Où ils se trouventPays, région et ville d’après leur adresse IP, et l’appareil qu’ils utilisent.

Ou décrivez l’audience en une phrase — « les visiteurs récurrents venus de l’annonce retraite qui ont lu le guide retraite » — et l’assistant de ciblage IA écrit les règles et vous les relit en langage clair. Un message différent pour une audience différente, c’est une deuxième campagne avec ses propres règles, chacune étant ainsi mesurée, mise en pause et publiée séparément.

2Recette : des produits pour chaque étape de la vie

Une personne de 28 ans et une de 58 ans arrivent sur la même page d’accueil pour des raisons différentes. L’une épargne pour un premier logement ; l’autre prépare sa retraite. Montrez à chacune le produit, le guide et l’étape suivante qui lui correspondent, et laissez le reste de la page tel qu’il est.

Connaître l’étape, sans deviner

• Depuis votre CRMLa tranche d’âge d’un client, importée dans son profil et lue par une règle CRM dès qu’il se connecte.
• Depuis l’annonceUne annonce qui vise une tranche d’âge la porte dans son lien — utm_campaign=first-home-25-34 — si bien que le visiteur arrive déjà dans cette audience.
• D’après ce qu’ils lisentTrois guides du premier achat, ou deux fois le simulateur de retraite : les pages disent ce qu’ils préparent.
• Avec une seule question« Que préparez-vous ? » sous forme d’enquête à une question. La réponse est enregistrée dans leur profil, prête à être ciblée.

Puis changez ce qui passe en premier

• La phrase d’accroche. Remplacer des mots et des images remplace votre titre selon l’étape : « Votre premier logement, un versement à la fois » pour les jeunes épargnants, « Votre retraite, étudiée avec un conseiller » pour les visiteurs qui en approchent. Ce sont deux phrases que vous avez approuvées ; la campagne décide seulement qui lit laquelle.
• Les fiches produits. Un widget de recommandation sur vos pages produits, avec Correspondance avec le visiteur : ajoutez une colonne étape de vie à votre catalogue produits, et les produits dont l’étape de vie correspond à celle du visiteur passent en premier. Tous les autres voient toujours vos produits habituels.
• Les guides. Une recommandation de contenus qui met en premier les sujets et les tags des propres lectures du visiteur — le prochain chapitre sur le premier achat, pas celui qu’il vient de terminer.

3Recette : une page de devis assortie à l’annonce

Quelqu’un qui a cliqué sur une annonce pour « devis assurance auto » doit arriver sur le devis auto, pas sur une page d’accueil qui lui demande de choisir à nouveau. Il en va de même pour « assurance habitation », « assurance voyage » ou « prêt personnel ».

L’annonce vous dit lequel. La règle Mots-clés lit le mot-clé de recherche payante avec lequel une visite est arrivée, et la règle Campagnes publicitaires (utm) lit n’importe quel paramètre du lien de l’annonce — utm_campaign, utm_term ou l’un des vôtres. Google ne transmet pas les mots-clés de la recherche naturelle, donc les visiteurs issus du référencement naturel gardent votre page standard.

Deux façons de la construire

• Sur la page que vous avez déjàModifier la page ouvre votre page de devis dans l’éditeur visuel : réécrivez le titre, mettez l’onglet auto en premier, changez le bouton — pour cette audience uniquement.
• Sur une page d’atterrissage hébergée par PersonyzeUne seule adresse web avec une version pour chaque groupe d’annonces. Les visiteurs qui ne correspondent à aucune version reçoivent la page par défaut, donc l’adresse en affiche toujours une.

Gardez une part des clics payants sur la page standard comme groupe témoin, pour que le gain de la page assortie soit mesuré, pas supposé. Les pages d’atterrissage hébergées sont un module payant ; modifier vos propres pages fait partie de chaque offre. Plus d’infos dans notre playbook des pages d’atterrissage dynamiques et notre exemple de devis d’assurance.

4Recette : reprendre un devis ou une demande à moitié remplis

Les devis et les demandes se font rarement en une seule fois. Quelqu’un s’arrête à l’étape des justificatifs, ou pour vérifier un chiffre, et revient des jours plus tard. Accueillez-le là où il s’est arrêté, pas à l’étape une.

1. Gardez l’étape dans son profil. Créez un attribut visiteur — Étape de devis atteinte — et choisissez L’ajouter au profil du visiteur : il est là à chaque visite suivante, et sur tous les appareils. Remplissez-le depuis la page : un sélecteur CSS, un élément masqué, une variable de page, une partie de l’adresse, ou la couche de données de votre gestionnaire de balises.
2. Gardez aussi la fin. Un second attribut, Devis terminé, rempli sur la page de confirmation.
3. Ciblez l’écart. Étape de devis atteinte vaut 1, 2 ou 3, et Devis terminé est vide : commencé, pas terminé.
4. Montrez le chemin du retour. Une barre en haut, ou une ligne dans le hero — « Votre devis auto en est à l’étape 2 sur 4. Continuer » — avec un lien vers cette étape. L’étape s’affiche depuis son profil sous forme de variable.

Votre formulaire de devis garde les réponses déjà données ; Personyze indique au visiteur où il en est et l’y ramène.

Demandez avant qu’ils partent

Sur le formulaire de demande lui-même, une pop-up d’intention de sortie — quand le curseur se dirige vers le bouton de fermeture sur un ordinateur, ou quand le visiteur touche Retour sur un téléphone — peut poser une question : Qu’est-ce qui vous arrête ? La réponse est enregistrée dans son profil, pour que la visite suivante puisse y répondre : la liste des justificatifs pour « J’ai besoin de mes documents », un conseiller pour « J’ai une question ».

5Recette : une page d’accueil pour les clients, une autre pour les prospects

Un client qui se connecte pour consulter un solde n’a pas besoin de « Ouvrez un compte en quelques minutes ». Un nouveau venu, si. Même page d’accueil, même adresse, deux campagnes.

Reconnaître qui est client

• À la connexionPersonyze lit l’identifiant client sur la page connectée — un élément, une variable de page ou un cookie — et relie la visite à sa fiche.
• Depuis vos e-mailsUn identifiant client dans le lien (?uid=…) le reconnaît dès le clic, avant qu’il se connecte. Mettez un identifiant dans les liens, jamais une adresse e-mail.
• Depuis votre CRMHubSpot, Salesforce et les autres intégrations CRM apportent dans le profil des champs comme l’étape du cycle de vie ; un import de fichier ou l’API fait de même pour le reste.

Puis divisez la page d’accueil

• Clients — un champ CRM ou une liste — voient d’abord leurs outils, un message d’accueil avec leur prénom (avec une valeur de repli s’il est vide) et leur produit suivant (la recette suivante).
• Les prospects voient comment ouvrir un compte, ce qu’il faut pour cela et à qui poser leurs questions.
• Les offres nouveaux clients excluent l’audience des clients, pour qu’une offre de bienvenue n’atteigne jamais quelqu’un qui est déjà client de votre banque ou assuré chez vous.

Voyez-le sur la page d’accueil d’une banque dans notre exemple bancaire.

6Recette : vente croisée aux clients, jamais ce qu’ils détiennent déjà

Le prochain produit d’un client dépend de ce qu’il a déjà. Transmettez-le sous forme de champ — Produits détenus — et laissez chaque campagne inclure et exclure selon ce champ.

• Un compte courant, pas d’épargneLe compte d’épargne, sur la page d’accueil après connexion.
• Une assurance habitation, pas d’assurance autoL’assurance auto comme deuxième contrat, sur la page du contrat.
• Un crédit immobilierL’assurance habitation — et plus aucune annonce de crédit immobilier.
• Un plan retraite, à l’approche de la retraiteUn bilan avec un conseiller (voir Réserver un conseiller).

Puis choisissez ce que la campagne montre : une bannière sur la page du compte, une modification de la page elle-même, une pop-up, une rangée de produits, ou un formulaire. Donnez-lui une limite de fréquence pour qu’un client qui a fermé l’offre ne la revoie pas à la page suivante.

7Recette : l’agence la plus proche, ouverte maintenant

Certaines décisions se concluent encore en agence : un rendez-vous pour un crédit immobilier, un document à signer, une question sur un compte. Montrez à chaque visiteur l’agence proche de lui, et si elle est ouverte.

• Importez vos agences une fois. Un tableur, ou un export Google Business Profile, avec les adresses, le téléphone, une photo, les horaires hebdomadaires et les horaires exceptionnels. « Ouvert maintenant » est mis à jour toutes les 10 minutes, dans le fuseau horaire de chaque agence.
• Trois designs. Une fiche agence, les trois agences les plus proches, ou une fine barre « ouvert maintenant », chacun avec Ouvert maintenant, Ferme à 17:00 ou Ouvre demain à 9:00, les horaires du jour, le téléphone et l’itinéraire.
• La bonne agence, pas seulement la plus proche. Taguez les agences selon ce qu’elles proposent, comme le conseil en crédit immobilier ou la banque des professionnels, et mettez en avant celles qui correspondent à ce que regarde le visiteur.
• L’offre propre à une agence. Une offre ou un événement valable dans les agences choisies, ou dans celles qui portent un tag ; L’offre du magasin le plus proche montre à chaque visiteur celle de l’agence la plus proche de lui.

La plus proche est déterminée à partir de la ville du visiteur, d’après son adresse IP — jamais une position à l’échelle de la rue. Les designs d’agence sont fournis avec Promotions, inclus dans Power et Enterprise. Plus d’infos dans notre playbook des promotions IA.

8Recette : réserver un conseiller sur votre propre site

Bilans retraite, rendez-vous pour un crédit immobilier, un appel sur les garanties : un visiteur prêt à parler doit choisir un créneau sur la page qu’il lit, pas remplir un formulaire de rappel et attendre.

1. Hôtes — les conseillers que l’on peut réserver, chacun avec son fuseau horaire et son agenda. Un hôte est une personne qu’un visiteur peut réserver, pas un identifiant Personyze.
2. Disponibilité — les horaires hebdomadaires de chaque conseiller.
3. Types de réunion — un bilan retraite de 45 minutes en vidéo, un rendez-vous pour un crédit immobilier en agence, un appel de 15 minutes sur les garanties — chacun avec sa durée, le préavis nécessaire, jusqu’où il est ouvert, un plafond quotidien et qui peut l’assurer.
4. À qui il est proposé — l’étape Ciblage, comme dans toute campagne : les clients proches de la retraite qui ont utilisé le simulateur retraite, les visiteurs récurrents qui ont lu les pages sur la renégociation de crédit.
5. Où — dans la page, en pop-up, ou sur une page de réservation à lui avec un QR code et un lien SMS.

Connectez Zoom ou Google Meet et chaque réservation obtient son propre lien vidéo ; connectez l’agenda Google d’un conseiller et les créneaux déjà pris sont bloqués. La réservation arrive sur le profil du visiteur avec la page d’où elle vient, si bien que le conseiller commence le rendez-vous en sachant ce que le visiteur a lu, puis elle part là où vous l’envoyez : un e-mail, Slack, Zapier, HubSpot ou votre propre webhook. Comptez une réservation comme un objectif, et les rapports de campagne montrent les rendez-vous obtenus par chaque campagne.

9Recette : test A/B, et un gagnant pour chaque audience

Testez ce qui fait bouger un site financier : la première question du formulaire de devis, « Obtenir un devis » contre « Voir mon prix », le simulateur au-dessus de la ligne de flottaison ou en dessous. Puis vérifiez pour qui chaque version l’a emporté — clients et prospects, ou téléphone et ordinateur, peuvent ne pas être d’accord.

Paramétrer le test

Choisissez d’abord l’objectif : un devis terminé, une demande envoyée, un rendez-vous réservé. Puis la façon dont le test décide — choisir un gagnant à la significativité, avec la confiance, les sessions, les jours et l’amélioration minimale nécessaires avant de trancher, ou IA : optimiser en continu, qui déplace chaque nuit la répartition vers ce qui performe et garde toujours 10 % en exploration.

Un gagnant pour chaque audience

• Tester au sein de chaque audienceUne campagne de test pour les clients et une pour les prospects : chacune garde son propre gagnant.
• Tester une fois, lire par audienceTests A/B par audience lit chaque test au regard des audiences que Découverte d’audiences a trouvées dans vos données. La mention Gagnante nette n’est attribuée que lorsque le résultat tient — après correction pour le nombre d’audiences vérifiées, en tête dans les deux moitiés du test, avec assez de données derrière. Cochez les audiences et appliquez : chacune voit la version qui l’a emporté chez elle, le test se termine, et la campagne est enregistrée comme une nouvelle version que vous pouvez annuler.

Découverte d’audiences est un module payant. Voir notre exemple du gagnant par audience et notre playbook des tests A/B.

10Gardez la conformité dans la boucle

Sur un site réglementé, la personnalisation change qui voit quel message approuvé. Elle ne doit pas changer les conditions, et rien ne doit atteindre les visiteurs avant que les personnes qui valident ne l’aient vu.

• Vos mots, tels qu’approuvés. Chaque version, chaque titre et chaque bouton est un texte que vous écrivez. Modifier avec l’IA ne rédige une modification que lorsque quelqu’un en demande une, et rien n’est mis en ligne avant d’être enregistré et publié.
• D’abord le staging. Publier en staging montre une campagne uniquement aux visiteurs situés sur vos adresses IP de staging — votre bureau, votre service conformité — tandis que tous les autres gardent ce qui est en ligne.
• Voyez ce que reçoit une personne. Aperçu comme un vrai visiteur, ou comme quelqu’un dont vous ne savez rien, montre exactement ce qu’il recevrait et pourquoi. Le simulateur QA teste toute la campagne comme n’importe quel visiteur.
• Les exclusions sont des règles. Les clients exclus des offres nouveaux clients, les emprunteurs existants exclus d’une campagne de nouveau prêt — écrit une fois, appliqué sur chaque page.
• Les pages hébergées restent privées jusqu’à ce que vous en décidiez autrement. Une page d’atterrissage peut être exclue de la recherche, protégée par un mot de passe, et dotée d’une date de fin.

Données des visiteurs

• Le suivi peut attendre votre bannière cookies, avec des instructions prêtes pour Cookiebot, OneTrust, Usercentrics, IAB TCF et Google Consent Mode, et peut respecter le signal Global Privacy Control.
• Les adresses e-mail et les jetons peuvent être exclus des adresses de pages qu’enregistre Personyze.
• Chaque type de données — profils, visites, réponses aux formulaires et aux enquêtes, réservations de rendez-vous — peut être conservé pendant une durée que vous fixez, plus courte que celle par défaut.
• Les données d’une personne peuvent être retrouvées, exportées ou supprimées dans tout Personyze, avec un accusé de réception et un journal de chaque demande.
• Les identifiants visiteurs sont pseudonymes, et les adresses IP servent à déterminer la localisation, sans être stockées dans les profils.

Ces outils vous aident à répondre aux demandes RGPD et CCPA. Savoir si une campagne convient à votre marché reste la décision de votre service conformité. Plus d’infos dans la rubrique Sécurité de notre site.

11Mesurez ce que chaque recette a produit

1. Nommez les résultats comme objectifs — devis terminé, demande envoyée, compte ouvert, rendez-vous réservé — sur les pages qui les confirment.
2. Gardez un groupe témoin — une part des visiteurs qui voient votre page standard, pour que l’apport d’une campagne soit mesuré, pas supposé.
3. Lisez la Performance de chaque campagne — vues, visiteurs, conversions et taux de conversion par rapport à la période précédente, et chaque objectif.

Lisez un résultat sur une durée adaptée à la décision : un crédit immobilier se décide plus lentement qu’un devis auto, et un test arrêté trop tôt n’a vu que les décisions rapides. Plus de scénarios dans notre exemple retraite, notre exemple de devis d’assurance et notre exemple bancaire.