O produto certo para cada fase da vida.

1Comece pelo que você já sabe sobre cada visitante

Cada receita abaixo é uma campanha do Personyze: para quem ela é (a etapa Segmentar da campanha), o que ela mostra (Conteúdo), uma verificação antes de ir ao ar (QA) e o que ela fez (Desempenho). Para quem ela é vem de quatro fontes, e um banco, uma seguradora ou uma financeira normalmente tem as quatro:

• O anúncio em que clicouA campanha, o grupo de anúncios ou a palavra-chave no link pelo qual a pessoa chegou, lidos pelas regras Campanhas de anúncios (utm) e Palavras-chave do Personyze.
• O que leramAs páginas que a pessoa vê nesta visita e o interesse mais forte dela ao longo das visitas, a partir dos produtos e artigos que olhou.
• Seu CRMSe é cliente ou não, os produtos que tem contratados, uma faixa etária, a agência — assim que o visitante é reconhecido.
• Onde a pessoa estáPaís, região e cidade pelo endereço IP, e o dispositivo que está usando.

Ou descreva o público em uma frase — “visitantes recorrentes vindos do anúncio de previdência que leram o guia de aposentadoria” — e o assistente de segmentação com IA escreve as regras e as lê de volta em palavras simples. Uma mensagem diferente para um público diferente é uma segunda campanha, com as próprias regras, então cada uma é medida, pausada e publicada separadamente.

2Receita: produtos para cada fase da vida

Alguém de 28 anos e alguém de 58 chegam à mesma página inicial por motivos diferentes. Um está poupando para a primeira casa; o outro está planejando a previdência. Mostre a cada um o produto, o guia e o próximo passo que combinam com ele, e deixe o resto da página como está.

Saiba a fase, sem adivinhar

• Do seu CRMA faixa etária de um cliente, importada para o perfil dele e lida por uma regra de CRM assim que ele entra na conta.
• Do anúncioUm anúncio voltado a uma faixa etária a leva no link — utm_campaign=first-home-25-34 — então o visitante já chega nesse público.
• Do que a pessoa lêTrês guias da primeira casa, ou a calculadora de previdência duas vezes: as páginas dizem o que a pessoa está planejando.
• De uma pergunta“Para o que você está se planejando?” como uma pesquisa de uma pergunta. A resposta fica salva no perfil, pronta para segmentar.

Depois mude o que vem em destaque

• A frase principal. Substituir palavras e imagens troca o seu título para cada fase: “A sua primeira casa, um depósito de cada vez” para jovens poupadores, “A sua aposentadoria, conversada com um consultor” para visitantes perto dela. As duas são frases que você aprovou; a campanha só decide quem lê qual.
• Os cartões de produto. Um widget de recomendação sobre as suas páginas de produto, com Corresponder ao visitante: adicione uma coluna de fase da vida ao seu catálogo de produtos, e os produtos cuja fase da vida é igual à do visitante aparecem primeiro. Todos os outros continuam vendo os seus produtos de sempre.
• Os guias. Uma recomendação de conteúdo que coloca em primeiro lugar os temas e as tags das leituras do próprio visitante — o próximo capítulo sobre a primeira casa, não o que ele acabou de terminar.

3Receita: uma página de cotação igual ao anúncio

Quem clicou em um anúncio de “cotação de seguro de carro” deve chegar na cotação de carro, não em uma página inicial que pede para escolher de novo. O mesmo vale para “seguro residencial”, “seguro viagem” ou “empréstimo pessoal”.

O anúncio diz qual. A regra Palavras-chave lê a palavra-chave de busca paga com que a visita chegou, e a regra Campanhas de anúncios (utm) lê qualquer parâmetro do link do anúncio — utm_campaign, utm_term ou um parâmetro seu. O Google não repassa as palavras-chave da busca orgânica, então os visitantes orgânicos continuam vendo a sua página padrão.

Duas formas de montar

• Na página que você já temEditar a página abre a sua página de cotação no editor visual: reescreva o título, coloque a aba de carro primeiro, mude o botão — só para este público.
• Em uma landing page hospedada pelo PersonyzeUm endereço web com uma versão para cada grupo de anúncios. Visitantes que não correspondem a nenhuma versão recebem a página padrão, então o endereço sempre mostra uma.

Mantenha uma parte dos cliques pagos na página padrão como grupo de controle, para que o ganho da página correspondente seja medido, não presumido. Landing pages hospedadas são um complemento; editar as suas próprias páginas faz parte de todos os planos. Saiba mais com o playbook de Landing pages dinâmicas e o exemplo de cotação de seguro.

4Receita: retome uma cotação ou proposta pela metade

Cotações e propostas raramente são feitas de uma vez. A pessoa para na etapa de documentos, ou para conferir um número, e volta dias depois. Receba-a com o ponto em que parou, não com o primeiro passo.

1. Guarde a etapa no perfil. Crie um atributo de visitante — Etapa da cotação alcançada — e escolha Adicionar ao perfil do visitante: ele fica disponível em todas as visitas seguintes, e entre dispositivos. Preencha-o a partir da página: um seletor CSS, um elemento oculto, uma variável da página, parte do endereço ou a camada de dados do seu gerenciador de tags.
2. Guarde também a conclusão. Um segundo atributo, Cotação concluída, preenchido na página de confirmação.
3. Segmente a lacuna. Etapa da cotação alcançada é 1, 2 ou 3, e Cotação concluída está vazio: iniciada, não concluída.
4. Mostre o caminho de volta. Uma barra no topo, ou uma linha no destaque principal — “A sua cotação de carro está na etapa 2 de 4. Continuar” — com link para essa etapa. A etapa vem do perfil como uma variável.

O seu formulário de cotação guarda as respostas dadas; o Personyze mostra à pessoa onde ela está e a leva de volta até lá.

Pergunte antes que saiam

Na própria proposta, um pop-up de intenção de saída — quando o cursor vai para o botão de fechar no computador, ou o visitante toca em Voltar no celular — pode fazer uma pergunta: O que está impedindo você? A resposta fica salva no perfil, para que a próxima visita possa responder a ela: a lista de documentos para “Preciso dos meus documentos”, um consultor para “Tenho uma dúvida”.

5Receita: uma página inicial para clientes, outra para potenciais clientes

Um cliente que entra para ver o saldo não precisa de “Abra uma conta em minutos”. Quem está chegando agora precisa. Mesma página inicial, mesmo endereço, duas campanhas.

Reconheça quem é cliente

• No loginO Personyze lê o ID do cliente na página logada — um elemento, uma variável da página ou um cookie — e liga a visita ao cadastro dele.
• Dos seus emailsUm ID de cliente no link (?uid=…) reconhece a pessoa pelo clique, antes do login. Coloque um ID nos links, nunca um endereço de email.
• Do seu CRMO HubSpot, o Salesforce e as outras integrações de CRM trazem campos como o estágio do ciclo de vida para o perfil; um envio de arquivo ou a API faz o mesmo para o resto.

Depois divida a página inicial

• Clientes — um campo do CRM ou uma lista — veem primeiro as suas ferramentas, uma saudação com o primeiro nome (com um valor alternativo para quando estiver vazio) e o próximo produto (a próxima receita).
• Potenciais clientes veem como abrir uma conta, o que é preciso e onde perguntar.
• Ofertas para novos clientes excluem o público de clientes, para que uma oferta de boas-vindas nunca chegue a quem já é cliente do seu banco ou da sua seguradora.

Veja isso na página inicial de um banco no exemplo de banco.

6Receita: venda cruzada para clientes, nunca o que eles já têm

O próximo produto de um cliente depende do que ele já tem. Traga isso como um campo — Produtos contratados — e deixe cada campanha incluir e excluir com base nele.

• Conta corrente, sem poupançaA conta poupança, na página inicial depois do login.
• Seguro residencial, sem seguro de carroSeguro de carro como segunda apólice, na página da apólice.
• Financiamento imobiliárioSeguro residencial — e nada mais de anúncios de financiamento imobiliário.
• Previdência, perto da aposentadoriaUma revisão com um consultor (veja Agende um consultor).

Depois escolha o que a campanha mostra: um banner na página da conta, uma alteração na própria página, um pop-up, uma linha de produtos ou um formulário. Defina um limite de frequência para que um cliente que fechou a oferta não a veja de novo na página seguinte.

7Receita: a agência mais próxima, aberta agora

Algumas decisões ainda terminam em uma agência: um atendimento sobre financiamento imobiliário, um documento para assinar, uma dúvida sobre uma conta. Mostre a cada visitante a agência perto dele, e se ela está aberta.

• Envie as suas agências uma vez. Uma planilha, ou uma exportação do Perfil da Empresa no Google, com endereços, telefone, uma foto, horário semanal de funcionamento e horários especiais. “Aberto agora” é atualizado a cada 10 minutos, no fuso horário de cada agência.
• Três designs. Um cartão de agência, as três agências mais próximas ou uma barra fina de aberto agora, cada um com Aberto agora, Fecha às 17:00 ou Abre amanhã às 9:00, o horário de hoje, o telefone e como chegar.
• A agência certa, não só a mais próxima. Marque as agências pelo que oferecem, como consultoria de financiamento imobiliário ou atendimento a empresas, e destaque as que combinam com o que o visitante está vendo.
• A oferta própria de uma agência. Uma oferta ou um evento válido nas agências escolhidas, ou nas agências com uma tag; A oferta da loja mais próxima mostra a cada visitante a oferta da agência mais próxima dele.

A mais próxima é calculada pela cidade do visitante, a partir do endereço IP — nunca por uma posição exata na rua. Os designs de agência vêm com Promoções, incluído nos planos Power e Enterprise. Mais no playbook de Promoções com IA.

8Receita: agende um consultor no seu próprio site

Revisões de previdência, atendimentos sobre financiamento imobiliário, uma ligação sobre cobertura: um visitante pronto para conversar deve escolher um horário na página que está lendo, não preencher um formulário de retorno e esperar.

1. Anfitriões — os consultores com quem as pessoas podem agendar, cada um com fuso horário e agenda. Um anfitrião é alguém com quem o visitante pode agendar, não um login do Personyze.
2. Disponibilidade — os horários semanais de cada consultor.
3. Tipos de reunião — uma revisão da previdência de 45 minutos por vídeo, um atendimento presencial sobre financiamento imobiliário em uma agência, uma ligação de 15 minutos sobre cobertura — cada um com a duração, a antecedência necessária, até quantos dias à frente abre, um limite diário e quem pode atender.
4. Quem recebe a oferta — a etapa Segmentar, como em qualquer campanha: clientes perto da aposentadoria que usaram a calculadora de previdência, visitantes recorrentes que leram as páginas de portabilidade do financiamento.
5. Onde — na página, como pop-up ou em uma página de agendamento própria, com um QR code e um link por mensagem de texto.

Conecte o Zoom ou o Google Meet e cada agendamento ganha o próprio link de vídeo; conecte a Google Agenda de um consultor e os horários já ocupados ficam bloqueados. O agendamento vai para o perfil do visitante com a página de origem, para que o consultor comece a reunião sabendo o que a pessoa leu, e segue para onde você mandar: um email, Slack, Zapier, HubSpot ou o seu próprio webhook. Conte um agendamento como meta, e os relatórios de campanha mostram as reuniões geradas por cada campanha.

9Receita: teste A/B e fique com um vencedor para cada público

Teste o que move um site financeiro: a primeira pergunta do formulário de cotação, “Faça uma cotação” contra “Ver o meu preço”, a calculadora acima ou abaixo da dobra. Depois veja para quem cada versão venceu — clientes e potenciais clientes, ou celular e desktop, podem não concordar.

Configure o teste

Escolha a meta primeiro: uma cotação concluída, uma proposta enviada, uma reunião agendada. Depois, como o teste decide — escolher um vencedor por significância, com a confiança, as sessões, os dias e a melhoria mínima de que precisa antes da decisão, ou IA: otimizar continuamente, que desloca a divisão para o que tem melhor desempenho toda noite e sempre mantém 10% explorando.

Um vencedor para cada público

• Teste dentro de cada públicoUma campanha de teste para clientes e outra para potenciais clientes: cada uma fica com o próprio vencedor.
• Teste uma vez, leia por públicoTestes A/B por público lê cada teste com base nos públicos que a Descoberta de públicos encontrou nos seus dados. O selo Vencedora clara só aparece quando o resultado se sustenta — corrigido pelo número de públicos verificados, à frente nas duas metades do teste, com dados suficientes por trás. Marque os públicos e aplique: cada um vê a versão que venceu nele, o teste termina, e a campanha é salva como uma nova versão que você pode desfazer.

A Descoberta de públicos é um complemento. Veja o exemplo de vencedor por público e o playbook de testes A/B.

10Mantenha o compliance por dentro

Em um site regulado, a personalização muda quem vê qual mensagem aprovada. Ela não deve mudar as condições, e nada deve chegar aos visitantes antes que as pessoas que aprovam tenham visto.

• As suas palavras, como foram aprovadas. Toda versão, título e botão é um texto escrito por você. Editar com IA só rascunha uma alteração quando alguém pede, e nada vai ao ar até ser salvo e publicado.
• Staging primeiro. Publicar em staging mostra uma campanha só para visitantes nos seus endereços IP de staging — o seu escritório, a sua equipe de compliance — enquanto todos os outros continuam vendo o que está no ar agora.
• Veja o que uma pessoa recebe. Pré-visualizar como um visitante real, ou como alguém sobre quem você não sabe nada, mostra exatamente o que ele receberia e por quê. O Simulador QA testa a campanha inteira como qualquer visitante.
• Exclusões são regras. Clientes fora das ofertas para novos clientes, quem já tem empréstimo fora de uma campanha de novo empréstimo — escritas uma vez, aplicadas em todas as páginas.
• Páginas hospedadas ficam privadas até você decidir. Uma landing page pode ficar fora das buscas, protegida por senha e ter uma data de término.

Dados do visitante

• O rastreamento pode esperar pelo seu banner de cookies, com instruções prontas para Cookiebot, OneTrust, Usercentrics, IAB TCF e Google Consent Mode, e pode respeitar o sinal Global Privacy Control.
• Endereços de email e tokens podem ficar fora dos endereços de página que o Personyze registra.
• Cada tipo de dado — perfis, visitas, respostas de formulários e pesquisas, agendamentos de reuniões — pode ser mantido pelo período que você definir, mais curto que o padrão.
• Os dados de uma pessoa podem ser encontrados, exportados ou excluídos em todo o Personyze, com um comprovante e um registro de cada solicitação.
• Os IDs de visitante são pseudônimos, e os endereços IP são usados para descobrir a localização, não ficam armazenados nos perfis.

Isso ajuda você a atender solicitações do GDPR e da CCPA. Se uma campanha é adequada para o seu mercado continua sendo decisão da sua equipe de compliance. Mais detalhes na página Segurança do Personyze.

11Meça o que cada receita fez

1. Defina os resultados como metas — cotação concluída, proposta enviada, conta aberta, reunião agendada — nas páginas que os confirmam.
2. Mantenha um grupo de controle — uma parte dos visitantes que vê a sua página padrão, para que o que uma campanha acrescentou seja medido, não presumido.
3. Leia o Desempenho de cada campanha — visualizações, visitantes, conversões e a taxa de conversão comparada ao período anterior, e cada meta.

Leia um resultado ao longo de um período que combine com a decisão: um financiamento imobiliário leva mais tempo para ser decidido do que uma cotação de carro, e um teste encerrado cedo demais só viu as decisões rápidas. Mais cenários com o exemplo de previdência, o exemplo de cotação de seguro e o exemplo de banco.